Banques et experts en évaluation : des valorisations et revues de garanties défendables, plus vite
Les experts en évaluation immobilière et les équipes risques bancaires obtiennent des expertises en valeur vénale et des revues de garanties CRR3 auditables en quelques minutes grâce à CASAFARI. En agrégeant jusqu'à 50 comparables classés, l'historique complet des prix affichés et des analyses géographiques par code postal, notre plateforme fournit des preuves de marché vérifiables qui viennent étayer la décision de l'expert qualifié.
Comment justifier une valeur vénale par comparaison malgré le décalage des bases DVF ?
Les experts certifiés et directeurs de risques obtiennent immédiatement des références d'offre récentes et documentées pour calculer leurs ajustements de valeur vénale. Selon la 6e édition de la Charte de l'expertise en évaluation immobilière (novembre 2025), le professionnel appliquant la méthode par comparaison doit garantir la traçabilité complète de ses sources, justifier chaque abattement pour vétusté ou localisation et recouper ses travaux avec les offres de marché disponibles.
En France, la base ouverte Demandes de valeurs foncières (DVF) de la DGFiP constitue un socle transactionnel incontournable, mais sa mise à jour semestrielle génère un décalage de 6 à 12 mois et n'apporte aucune donnée sur l'état intérieur ou la performance énergétique (DPE).
Pour combler ce manque de lisibilité en temps réel, les évaluateurs interrogent notre outil Évaluations et Étude de Marché, les API de données immobilières CASAFARI ou Casafari MCP pour interroger les données depuis vos agents IA. En définissant un rayon, un polygone, une typologie et un état de bien, le moteur renvoie jusqu'à 50 comparables classés par score de similitude, accompagnés de statistiques agrégées (prix moyen affiché, prix au m², délai moyen sur le marché) et de trois indicateurs de prix d'offre (vente rapide, marché équitable, hors marché).
Pour l'analyse de portefeuilles transfrontaliers ou de créances douteuses en Espagne, la requête peut être lancée directement depuis la référence cadastrale espagnole (cadastral_reference). Cette fonctionnalité exclusive permet de localiser la parcelle et de recevoir instantanément ses comparables environnants. Vous pouvez consulter la documentation technique de l'API Comparables (en anglais) ou lire notre guide sur la façon d'estimer un bien par comparables avec un assistant IA et Casafari MCP.
Ces données de prix affichés et de registre foncier ne remplacent jamais le jugement de l'expert : elles lui fournissent des preuves de marché indiscutables pour signer un rapport solide.
Comment retracer l'historique complet d'un bien pour auditer sa liquidité réelle ?
Les équipes d'audit et les comités de crédit identifient la liquidité réelle d'un actif en retraçant l'ensemble des baisses de prix et des retraits d'annonces. Une seule propriété fait souvent l'objet de multiples mandats diffusés sur différents portails, ce qui rend l'analyse de l'exposition réelle complexe à reconstituer à la main.
CASAFARI fusionne chaque annonce relative à un même bien physique au sein d'une fiche unique dédupliquée. Les experts y consultent l'historique chronologique complet des variations de prix affichés, des changements de statut (actif, réservé, vendu, retiré) et des réapparitions sur le marché. Cette visibilité permet de calculer précisément la marge de négociation constatée et la durée de commercialisation effective avant d'intégrer le bien dans un rapport d'évaluation.
Pour en savoir plus sur l'intégration de cet historique dans vos processus métiers, parcourez le cas d'usage pour consulter l'historique complet des prix et statuts d'un bien (en anglais) ainsi que les outils CASAFARI dédiés à l'évaluateur immobilier.
Comment évaluer des commerces, bureaux, entrepôts ou terrains à bâtir avec des références traçables ?
Les cabinets d'expertise et les prêteurs disposent de comparables fiables pour l'immobilier d'entreprise et les fonciers, des segments où la donnée est historiquement rare. Selon la section 7 des orientations EBA/GL/2020/06 et la circulaire CSSF 22/824 au Luxembourg, les actifs commerciaux exigent une évaluation complète par un expert indépendant lors de l'octroi, puis un suivi régulier.
En sélectionnant les groupes de biens commerciaux (boutiques, bureaux, entrepôts logistiques, terrains), les évaluateurs obtiennent des comparables à la vente et à la location ainsi que des prix au m² pour étayer la méthode par comparaison en complément de la capitalisation du revenu. Notre graphe d'information couvre 16 pays (14 pays européens, les Émirats arabes unis et un déploiement en cours aux États-Unis : dans certains États, uniquement pour l'immobilier commercial, via Claro AI).
Pour paramétrer vos recherches sur ces typologies d'actifs, référez-vous au guide pour évaluer un local commercial, un bureau ou un terrain (guide en anglais) ou explorez le cas d'usage d'évaluation d'un bien par comparables sur developers.casafari.com (en anglais).
Comment surveiller les garanties d'un portefeuille à l'échelle du code postal selon le règlement CRR3 ?
Les services de gestion des risques et du suivi des garanties détectent les baisses de marché ciblées et déclenchent des réévaluations ciblées conformes aux exigences réglementaires. Selon la Notice de l'ACPR de décembre 2025 relative au règlement CRR3 (qui applique le règlement UE 2024/1623 aux crédits cautionnés pour l'output floor), les établissements bancaires doivent contrôler la valeur des garanties immobilières au moins une fois par an pour le commercial et tous les trois ans pour le résidentiel. Des exigences similaires s'appliquent en Belgique avec le Febelfin Valuation Template (FVT) en Belgique et au Luxembourg sous la Circulaire CSSF 25/899 au Luxembourg.
En combinant Area Insights (Insights de Zone) pour analyser les séries temporelles de prix d'offre par code postal (tendances du m², taux de croissance annuel composé, écart-type) et Data Export pour le suivi de portefeuilles en masse, les banques alimentent leurs modèles statistiques internes (article 208(3a) du CRR3). Dès qu'un code postal enregistre une baisse significative ou une hausse anormale des stocks, le système alerte les équipes risques pour mandater une réévaluation sur pièce ou sur site par un expert certifié.
Consultez les spécifications techniques de Data Export (en anglais) pour découvrir comment recevoir l'intégralité du graphe sous forme de fichiers Avro sur Google Cloud Storage.
Comment démarrer sur CASAFARI en quelques minutes ?
L'accès aux données s'effectue directement en ligne, sans démarche commerciale préalable. Vous pouvez interroger l'application web, intégrer nos API REST ou connecter Casafari MCP à vos environnements d'IA comme Claude, ChatGPT, Cursor ou Gemini CLI. Chaque requête ou analyse consomme des tokens.
Un plan Gratuit comprenant 1 000 tokens valables 30 jours est disponible sans carte bancaire. Pour un usage régulier, le plan Agent est proposé à 70 € par mois (ou 49 € par mois en facturation annuelle). Les besoins volumétriques et institutionnels des banques ou grands cabinets sont gérés directement via les options Custom et Enterprise depuis l'espace utilisateur.
Pour commencer dès aujourd'hui, vous pouvez créer un compte ou vous connecter sur platform.casafari.com et accéder immédiatement à vos premiers comparables.
Questions fréquentes
Les données CASAFARI remplacent-elles le rapport d'un expert en évaluation immobilière certifié ?
Non. Conformément à la Charte de l'expertise en évaluation immobilière (6e édition, novembre 2025), aux normes EVS de TEGoVA, au Red Book de la RICS et aux orientations EBA/GL/2020/06, l'évaluation engage la responsabilité d'un expert qualifié. CASAFARI fournit les preuves de marché dédupliques, les comparables classés et l'historique complet d'exposition afin que l'expert gagne du temps et puisse défendre ses conclusions devant un comité des risques ou un régulateur.
Quelle est la différence entre les prix affichés dans CASAFARI et les bases transactionnelles comme DVF ?
Les données de marché agrégées par CASAFARI portent sur les prix affichés (prix d'offre à la vente ou à la location) ainsi que sur les données de registres fonciers lorsqu'elles existent. En France, alors que la base DVF de la DGFiP est publiée semestriellement avec un décalage de 6 à 12 mois après l'acte notarié et sans détail sur l'état intérieur ou le DPE, les prix affichés et l'historique des baisses de prix dans CASAFARI permettent de capter la conjoncture immédiate et de qualifier finement chaque référence.
Comment CASAFARI aide-t-il les banques à respecter l'article 208(3) du règlement CRR3 et la Notice ACPR ?
L'article 208(3) du règlement CRR3 (UE 2024/1623) et la Notice ACPR de décembre 2025 imposent une surveillance au moins annuelle pour l'immobilier commercial et triennale pour le résidentiel (y compris les crédits cautionnés soumis à l'output floor). Grâce à Area Insights par code postal et à Data Export en masse (fichiers Avro sur Google Cloud Storage), les équipes risques alimentent leurs modèles statistiques (article 208(3a)) pour repérer les baisses matérielles de marché et cibler les actifs qui nécessitent une réévaluation par un expert.
Peut-on lancer une évaluation directement à partir d'une référence cadastrale ?
Oui, cette fonctionnalité est disponible exclusivement pour l'Espagne dans l'API Comparables et via Casafari MCP. En renseignant le code pays ES et la référence cadastrale espagnole (cadastral_reference), l'outil géolocalise automatiquement la parcelle et renvoie jusqu'à 50 comparables classés, les données du registre foncier et trois fourchettes de prix estimés — un atout direct pour les banques et servicers francophones gérant des portefeuilles transfrontaliers dans la péninsule Ibérique.
Comment accéder aux flux de données immobilières : application web, API REST ou assistants IA ?
Vous pouvez utiliser la plateforme web pour générer des dossiers d'évaluation, interroger directement les API REST, ou connecter Casafari MCP à Claude, ChatGPT, Cursor ou Gemini CLI. Chaque appel API ou MCP consomme des tokens ; vous pouvez ouvrir un compte sur platform.casafari.com/signin avec un essai gratuit de 1 000 tokens pendant 30 jours sans carte bancaire.
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