CasaFund était un moyen d’investissement immobilier lancé par CASAFARI, conçu pour montrer comment utiliser les données Casafari pour obtenir des rendements alpha dans l’immobilier en capitalisant sur des propriétés SFR (résidentielles unifamiliales) sous-évaluées et stratégiquement situées dans le centre-ville de Lisbonne. Sur une période d’acquisition de deux ans, du quatrième trimestre 2020 au premier trimestre 2022, CasaFund a rassemblé un portefeuille de 38 actifs résidentiels haut de gamme avec des rendements bruts proches de 7 % sans effet de levier et des taux d’inoccupation proches de zéro.
Ces actifs ont été convertis de locations à court terme en locations à moyen/long terme. L’objectif de CasaFund était de maximiser les rendements pour ses investisseurs en construisant un portefeuille de location à long terme à l’abri de la crise dans les quartiers recherchés de Lisbonne.
L’idée a suscité l’intérêt de 30 investisseurs privés et family offices et a été gérée par l’équipe d’experts du marché de CASAFARI, qui a pris en charge tous les aspects opérationnels du projet.
Une approche de l’achat et de la gestion de biens immobiliers axée sur les données
L’approche de CasaFund associe une connaissance approfondie du marché à une prise de décision centrée sur les données afin d’optimiser le calendrier et les conditions de chaque acquisition, location et vente.
Lorsqu’il s’est agi de trouver les propriétés idéales pour l’investissement, l’équipe s’est tournée vers CASAFARI, la plus grande base de données immobilières d’Europe. Notre système de recherche de biens immobiliers a été utilisé pour trouver les meilleures opportunités présentant les caractéristiques souhaitées, telles que le rendement locatif estimé, l’emplacement et le prix. En outre, des alertes ont été créées pour informer l’équipe de CasaFund des nouvelles propriétés intéressantes qui étaient disponibles ou des baisses de prix séquentielles indiquant un intérêt élevé pour la vente.
Pour s’assurer que le capital était bien investi, notre évaluation des propriétés a été utilisée pour analyser la valeur exacte des actifs, en la comparant à des propriétés similaires sur le marché. Il en a résulté des baisses de prix allant jusqu’à 30 % entre les prix de vente et les prix de clôture.
Une fois acquise, CasaFund a géré méticuleusement chaque propriété, en supervisant l’ensemble du cycle d’investissement afin de maximiser les retours sur investissement. Cette approche globale comprenait la définition de valeurs locatives compétitives, la coordination des rénovations, la recherche de locataires et la gestion efficace de la propriété jusqu’à ce que le moment soit venu de la vendre. En s’appuyant sur les vastes données de marché de CASAFARI, CasaFund a identifié précisément les endroits où le CAPEX (amélioration des actifs par la rénovation) pouvait ajouter une valeur significative avec un ROI (retour sur investissement) positif, garantissant que le prix et la qualité de la propriété deviendraient plus attractifs à la fois pour les locataires et les futurs acheteurs.
En plus des évaluations immobilières, l’outil d’analyse du marché de CASAFARI a joué un rôle essentiel, aidant l’équipe à surveiller la dynamique du marché et à procéder à des ajustements de loyer opportuns qui s’alignent sur les tendances dominantes. Cette attention portée aux mouvements du marché a permis à CasaFund de maintenir un revenu locatif optimal et d’augmenter constamment le retour sur investissement global du portefeuille.
De plus, lorsqu’il s’est agi de vendre le portefeuille, il était logique d’utiliser à nouveau l’évaluation des biens pour déterminer le prix le plus réel et le plus précis de chaque bien et d’utiliser notre accès au marché auprès de 60 000 agents immobiliers pour une vente accélérée unité par unité.
Un examen plus approfondi des cas d’usage et des rendements
Pour illustrer le succès de CasaFund, voici trois cas d’usage représentatifs montrant comment des propriétés soigneusement sélectionnées ont généré des rendements substantiels :
- Prazeres : Capitaliser sur des caractéristiques uniques
Dans le quartier de Prazeres, CasaFund a investi dans un appartement spacieux de 120 m², avec trois chambres et une vue remarquable. Acheté à 235 000 € et rénové pour 21 700 €, l’attrait de cet appartement a suscité un vif intérêt, ce qui a permis de le vendre sept mois plus tard pour 350 000 €. Cette vente a généré un bénéfice brut de 85 000 euros, permettant aux investisseurs de CasaFund de profiter de la hausse du marché et de réinvestir les gains dans de nouvelles acquisitions.
- Ajuda : Tirer parti des contrats de location existants
CasaFund a également identifié un appartement de 40 m² avec une chambre à coucher à Ajuda, acheté pour 150 000 € avec un contrat de location existant. En l’espace d’un an, les revenus combinés de la vente et du bail ont dépassé 35 000 €, soulignant la valeur de l’acquisition de propriétés avec des flux de revenus locatifs établis.
- Alfama : Maximiser le rendement des actifs
Un studio de 30 m² situé dans le quartier d’Alfama a également fait l’objet d’un investissement rentable. Acheté 100 000 euros, cet actif a généré un rendement brut solide de près de 10 % avant d’être vendu à une valeur de sortie de 130 000 euros.
Avec de tels cas, CasaFund a largement surperformé les FPI ou autres investissements immobiliers au cours de la période 2023-2024, un accomplissement significatif compte tenu des défis économiques au cours de sa période d’activité. Malgré le ralentissement du marché, les prix de l’immobilier ayant subi des corrections et les taux d’intérêt ayant grimpé en flèche, CasaFund a réussi à garantir un bénéfice net de sortie globalement positif pour ses investisseurs.
L’appréciation des biens immobiliers a varié, certains actifs générant des bénéfices nets de sortie de +20%, voire +30%, illustrant la capacité du fonds à capturer des rendements significatifs dans certains cas. Cette résilience souligne l’efficacité de la stratégie de CasaFund et la valeur de l’investissement avec des connaissances précises du marché.
Les outils de données avancés de CASAFARI, qui ont guidé chaque décision d’investissement, ont été un facteur clé du succès de CasaFund. Ils ont permis à l’équipe d’évaluer l’historique de chaque propriété et d’analyser les tendances passées des prix, ce qui a permis de prendre des décisions d’achat éclairées. En outre, la technologie de CASAFARI a suivi les changements du marché en temps réel plus rapidement que d’autres en identifiant les meilleures opportunités d’achat et de vente en fonction des stocks et des prix actuels.
En d’autres termes, en travaillant avec des données et une technologie innovante, CasaFund a réussi l’impossible : alors que tout le monde a perdu de l’argent dans l’immobilier au cours de la même période, ceux qui ont investi avec la technologie de CASAFARI ont gagné de l’argent, même en période difficile.
CasaFund a démontré le potentiel des investissements immobiliers ciblés dans les marchés urbains dynamiques, mettant en évidence non seulement l’expertise de CASAFARI dans le secteur immobilier, mais conduisant également à une conclusion remarquable : ceux qui achètent des biens immobiliers sur la base de données peuvent surpasser le marché pendant n’importe quel cycle économique.
