CasaFund : comment surperformer le marché immobilier avec des investissements SFR centrés sur les données
CasaFund était une unité d’investissement locatif lancée par CASAFARI, conçue sous la forme d’un véhicule d’investissement immobilier pour montrer comment utiliser les données afin d’obtenir des rendements alpha dans l’immobilier en capitalisant sur des propriétés SFR (résidentielles unifamiliales) sous-évaluées et stratégiquement situées dans le centre-ville de Lisbonne. Selon le bilan récapitulatif de CasaFund, entre le quatrième trimestre 2020 et le premier trimestre 2022, le fonds a rassemblé un portefeuille de 38 actifs résidentiels haut de gamme avec des rendements bruts proches de 7 % sans effet de levier et des taux d’inoccupation proches de zéro.
Ces actifs ont été convertis de locations à court terme en locations à moyen/long terme. L’objectif de CasaFund était de maximiser les rendements pour ses investisseurs en construisant un portefeuille de location à long terme à l’abri de la crise dans les quartiers recherchés de Lisbonne.
L’idée a suscité l’intérêt de 30 investisseurs privés et family offices (selon les données enregistrées par CasaFund entre 2020 et 2022) et a été gérée par l’équipe d’experts du marché de CASAFARI, qui a pris en charge tous les aspects opérationnels du projet.
Comment CasaFund a-t-il sélectionné et géré ses actifs grâce aux données ?
L’approche de CasaFund associe une connaissance approfondie du marché à une prise de décision centrée sur les données afin d’optimiser le calendrier et les conditions de chaque acquisition, location et vente.
Lorsqu’il s’est agi de trouver les propriétés idéales pour l’investissement, l’équipe s’est tournée vers CASAFARI, une plateforme mondiale de données immobilières avec des données dans 16 pays. Notre système de recherche de biens immobiliers a été utilisé pour trouver les meilleures opportunités présentant les caractéristiques souhaitées, telles que le rendement locatif estimé, l’emplacement et le prix. En outre, des alertes ont été créées pour informer l’équipe de CasaFund des nouvelles propriétés intéressantes qui étaient disponibles ou des baisses de prix séquentielles indiquant un intérêt élevé pour la vente.
Pour s’assurer que le capital était bien investi, notre évaluation des propriétés a été utilisée pour analyser la valeur exacte des actifs, en la comparant à des propriétés similaires sur le marché. Selon les données de transaction de CasaFund sur la période 2020–2022, cela a permis de négocier des baisses de prix allant jusqu’à 30 % entre les prix affichés initiaux dans les annonces et les prix de vente finaux actés.
Une fois les acquisitions réalisées, la gestion rentable d’un patrimoine immobilier a été assurée en gérant méticuleusement chaque propriété et en supervisant l’ensemble du cycle d’investissement afin de maximiser les retours sur investissement. Cette approche globale comprenait la définition de valeurs locatives compétitives, la coordination des rénovations, la recherche de locataires et la gestion efficace de la propriété jusqu’à ce que le moment soit venu de la vendre. En s’appuyant sur les vastes données de marché de CASAFARI, CasaFund a identifié précisément les endroits où le CAPEX (amélioration des actifs par la rénovation) pouvait ajouter une valeur significative avec un ROI (retour sur investissement) positif, garantissant que le prix et la qualité de la propriété deviendraient plus attractifs à la fois pour les locataires et les futurs acheteurs.
En plus des évaluations immobilières, l’outil d’analyse du marché de CASAFARI a joué un rôle essentiel, aidant l’équipe à surveiller la dynamique du marché et à procéder à des ajustements de loyer opportuns qui s’alignent sur les tendances dominantes. Cette attention portée aux mouvements du marché a permis à CasaFund de maintenir un revenu locatif optimal et d’augmenter constamment le retour sur investissement global du portefeuille.
De plus, lorsqu’il s’est agi de vendre le portefeuille, il était logique d’utiliser à nouveau l’évaluation des biens pour déterminer le prix le plus réel et le plus précis de chaque bien et d’utiliser notre vaste réseau d’agents immobiliers partenaires pour une vente accélérée unité par unité.
Quels rendements CasaFund a-t-il obtenus à Prazeres, Ajuda et Alfama ?
Pour illustrer le succès de CasaFund, voici trois cas d’usage représentatifs montrant comment des propriétés soigneusement sélectionnées ont généré des rendements substantiels :
- Prazeres : Capitaliser sur des caractéristiques uniques
Selon le bilan de CasaFund sur la période 2020–2024, dans le quartier de Prazeres, le fonds a investi dans un appartement spacieux de 120 m² avec trois chambres et une vue remarquable. Acquis pour un prix d’acquisition signé de 235 000 € et rénové pour 21 700 €, l’appartement a été revendu sept mois plus tard pour un prix de vente final de 350 000 €. Cette transaction a généré un bénéfice brut de 85 000 €, permettant aux investisseurs de CasaFund de profiter de la hausse du marché et de réinvestir les gains.
- Ajuda : Tirer parti des contrats de location existants
D’après les résultats publiés par CasaFund pour la période 2020–2024, le fonds a également identifié un appartement de 40 m² avec une chambre à coucher à Ajuda, acheté pour un prix d’acquisition signé de 150 000 € avec un contrat de location existant. En l’espace d’un an, les revenus combinés de la vente et du bail ont dépassé 35 000 €, soulignant la valeur de l’acquisition de propriétés avec des flux de revenus locatifs établis.
- Alfama : Maximiser le rendement des actifs
Dans le quartier d’Alfama, selon le rapport 2020–2024 de CasaFund, un studio de 30 m² acheté pour un prix d’acquisition signé de 100 000 € a généré un rendement locatif brut solide de près de 10 % avant d’être cédé pour un prix de vente final de 130 000 €.
Selon le bilan de CasaFund sur la période 2023–2024, le fonds a largement surperformé les FPI ou autres investissements immobiliers au cours de cette période, un accomplissement significatif compte tenu des défis économiques. Malgré le ralentissement du marché, les prix de l’immobilier ayant subi des corrections et les taux d’intérêt ayant grimpé en flèche, CasaFund a réussi à garantir un bénéfice net de sortie globalement positif pour ses investisseurs.
L’appréciation des biens immobiliers a varié, certains actifs générant des bénéfices nets de sortie de +20 %, voire +30 % (selon les données de CasaFund sur la période 2023–2024), illustrant la capacité du fonds à capturer des rendements significatifs dans certains cas. Cette résilience souligne l’efficacité de la stratégie de CasaFund et la valeur de l’investissement avec des connaissances précises du marché.
Les outils de données avancés de CASAFARI, qui ont guidé chaque décision d’investissement, ont été un facteur clé du succès de CasaFund. Ils ont permis à l’équipe d’évaluer l’historique de chaque propriété et d’analyser les tendances passées des prix, ce qui a permis de prendre des décisions d’achat éclairées. En outre, la technologie de CASAFARI a suivi les changements du marché en temps réel plus rapidement que d’autres en identifiant les meilleures opportunités d’achat et de vente en fonction des stocks et des prix actuels.
En d’autres termes, en travaillant avec des données et une technologie innovante, CasaFund a réussi l’impossible : alors que tout le monde a perdu de l’argent dans l’immobilier au cours de la même période, ceux qui ont investi avec la technologie de CASAFARI ont gagné de l’argent, même en période difficile.
CasaFund a démontré le potentiel des investissements immobiliers ciblés dans les marchés urbains dynamiques, mettant en évidence non seulement l’expertise de CASAFARI dans le secteur immobilier, mais conduisant également à une conclusion remarquable : ceux qui achètent des biens immobiliers sur la base de données peuvent surpasser le marché pendant n’importe quel cycle économique.
Questions fréquentes
Qu’était CasaFund et quel était son objectif ?
CasaFund était un véhicule d’investissement immobilier lancé par CASAFARI entre le quatrième trimestre 2020 et le premier trimestre 2022. Son objectif était de démontrer comment la technologie et les données immobilières permettent de générer des rendements alpha en ciblant des actifs résidentiels sous-évalués dans le centre de Lisbonne pour de la location à moyen et long terme.
Quels outils CASAFARI ont permis d’identifier et d’évaluer les biens de CasaFund ?
L’équipe a utilisé Property Sourcing et les alertes de la plateforme pour repérer les biens sous-évalués ainsi que les baisses de prix successives. Pour en savoir plus sur les fonctionnalités de recherche, consultez la documentation technique de Property Sourcing (en anglais). L’évaluation des propriétés et l’analyse du marché ont ensuite permis de négocier les prix d’achat et d’ajuster les loyers pour maximiser le rendement.
Quels résultats financiers CasaFund a-t-il enregistrés sur son portefeuille ?
Selon les données publiées par CasaFund pour le cycle 2020–2024, le portefeuille de 38 actifs a obtenu des rendements bruts proches de 7 % sans effet de levier. Lors des cessions d’actifs, le fonds a réalisé un bénéfice brut de 85 000 € sur un appartement à Prazeres, plus de 35 000 € de revenus cumulés à Ajuda et des bénéfices nets de sortie atteignant +20 % à +30 % sur certains biens.
Comment la technologie de CASAFARI aide-t-elle à négocier entre le prix affiché et le prix de vente ?
En comparant les prix affichés dans les annonces indexées avec les biens comparables et l’historique du marché, les outils d’évaluation de CASAFARI établissent la valeur réelle d’un actif. Cette précision d’analyse a permis à CasaFund de négocier des réductions allant jusqu’à 30 % entre les prix affichés initiaux et les prix de vente finaux actés lors des transactions.
Comment un investisseur ou un fonds peut-il accéder aux données de CASAFARI ?
Les investisseurs, family offices et fonds de gestion peuvent utiliser l’application web CASAFARI ou intégrer directement ses données par API et Casafari MCP. Pour démarrer, il suffit de créer un compte sur platform.casafari.com/signin.